БАНК СІЧ виконує функції Уповноваженого банку при проведенні валютних операцій з дотриманням лімітів, визначених НБУ.
Положенням про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, затвердженим постановою Правління НБУ № 5 від 02.01.2019р., фізичній особі-резиденту (крім підприємців) дозволяється здійснювати валютні операції з переказу коштів з України з метою:
- розміщення коштів на власному рахунку за межами України;
- здійснення інвестицій за кордон (наприклад, купівля акцій закордонних компаній, житлової нерухомості тощо);
- виконання власних зобов’язань перед нерезидентом за договором страхування життя;
- надання нерезиденту позики (поворотної фінансової допомоги) в іноземній валюті.
Фізична особа має можливість здійснювати переказ іноземної валюти протягом календарного року на загальну суму, що не має перевищувати в сукупності 100 000,00 євро включно (еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті/гривні за офіційним курсом НБУ на дату здійснення операції).
Зазначені операції здійснюються в межах установлених лімітів (надалі Е-ліміт) через уповноважений банк з використанням Автоматизованої Інформаційної Системи «Е-ліміти».
Е-ліміт поширюється на валютні операції фізичних осіб за умови, що ці операції здійснюються фізичними особами для власних потреб та не пов’язані з їх підприємницькою діяльністю.
Послуги з переказу іноземної валюти за кордон за операціями, на які поширюється Е-ліміт, надаються клієнтам – фізичним особам – резидентам, що мають відкриті власні поточні рахунки в АТ «БАНК СІЧ».
Переказ здійснюється з рахунку клієнта у валюті платежу або з гривневого рахунку з безготівковою купівлею валюти.
Фізична особа для проведення валютної операції має подати в Банк наступні документи:
- заява про здійснення переказу іноземної валюти за кордон в межах Е-ліміту, засвідчена підписом фізичної особи (заявника);
- документи (інформація), які підтверджують фінансові можливості/джерела походження коштів фізичної особи (заявника), що дає змогу проводити або ініціювати проведення валютної операції на відповідну суму;
- оригінали документів*, що підтверджують мету здійснення переказу з України (договір, рахунок та/або інші документи, що використовуються в міжнародній практиці). За необхідності Банк має право витребувати додаткову(і) інформацію/документи. Ці документи повинні містити, зокрема, інформацію про найменування/прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), країну місцезнаходження/місце проживання отримувача переказу, найменування та країну місцезнаходження банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ, найменування валюти, суму переказу до сплати, призначення (мету) переказу.
*Документи можуть не надаватися в разі:
- розміщення резидентом коштів на своєму рахунку за межами України;
У разі здійснення переказу іноземної валюти за кордон в межах Е-ліміту з метою виконання власних зобов’язань перед нерезидентом за договором страхування життя/зі здійснення інвестицій за кордон/ надання нерезиденту позики (поворотної фінансової допомоги) в іноземній валюті підтвердні документи надаються незалежно від суми переказу.
Оригінали документів, зазначених вище, надаються до Банку у паперовому вигляді.
Підтвердні документи, складені іноземною мовою (крім документів, які оформлені з одночасним викладенням іноземною мовою та російською або українською мовами), мають бути перекладені на українську мову. Переклад засвідчується підписом особи, яка в установленому законодавством України порядку отримала офіційний дозвіл на здійснення перекладів (справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально), або нотаріусом.
Розгляд документів фізичної особи-резидента (заявника) для переказу іноземної валюти за кордон за операцією, на яку поширюється Е-ліміт, здійснюється Банком протягом 1-го робочого дня від дати отримання Банком повного пакету документів, необхідних для її проведення.
Уповноважений Банк повідомляє фізичну особу щодо реєстрації операції в АІС «Е-ліміти» або щодо її анулювання шляхом надання інформації з реєстру.
Банк має право здійснити валютну операцію виключно після отримання від Національного банку засобами АІС «Е-ліміти» повідомлення та не пізніше наступного робочого дня після дня отримання банком цього повідомлення.
Заява на видачу Е-ліміту для фізичної особи-резидента
Додаткову інформацію можна отримати за телефоном: +38(044) 207-14-93
