БАНК СИЧ выполняет функции уполномоченного банка при проведении валютных операций с соблюдением лимитов, определенных НБУ.

Положением о мерах защиты и определении порядка осуществления отдельных операций в иностранной валюте, утвержденным постановлением Правления НБУ № 5 от 02.01.2019г., физическому лицу-резиденту (кроме предпринимателей) разрешается осуществлять валютные операции по переводу средств из Украины с целью:

  • размещения средств на своем счету за пределами Украины;
  • осуществления инвестиций за границу (например, покупка акций иностранных компаний, жилой недвижимости и т.п.);
  • выполнения собственных обязательств перед нерезидентом по договору страхования жизни;
  • предоставления нерезиденту займа (возвратной финансовой помощи) в иностранной валюте.

Физическое лицо имеет возможность переводить иностранную валюту за границу в течение календарного года на общую сумму, которая не должна превышать в совокупности 100 000,00 евро включительно (эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте / гривне по официальному курсу НБУ на дату осуществления операции).

Указанные операции осуществляются в пределах установленных лимитов (далее Е-лимит) через уполномоченный банк с использованием Автоматизированной Информационной Системы «Е-лимиты».

Е-лимит распространяется на валютные операции физических лиц при условии, что эти операции осуществляются физическими лицами для собственных нужд и не связаны с их предпринимательской деятельностью.

Услуги по переводу иностранной валюты за границу по операциям, на которые распространяется Е-лимит, предоставляются клиентам — физическим лицам — резидентам, имеющим открытые собственные текущие счета в АО «БАНК СИЧ».

Перевод осуществляется со счета клиента в валюте платежа или с гривневого счета с безналичной покупкой валюты.

Физическое лицо для проведения валютной операции должно подать в Банк следующие документы:

  • заявление об осуществлении перевода иностранной валюты за границу в пределах Е-лимита, заверенное подписью физического лица (заявителя);
  • документы (информация), подтверждающие финансовые возможности / источники происхождения средств физического лица (заявителя), что позволяет проводить или инициировать проведение валютной операции на соответствующую сумму;
  • оригиналы документов *, подтверждающие цель осуществления перевода из Украины (договор, счет и / или другие документы, используемые в международной практике). При необходимости Банк имеет право потребовать дополнительную (и) информацию / документы. Эти документы должны содержать, в частности, информацию о наименовании / фамилия, имя, отчество (при наличии), страну местонахождения / место жительства получателя перевода, наименование и страну местонахождения банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, наименование валюты, сумма перевода к уплате, назначение (цель) перевода.

* Документы могут не предоставляться в случае:

—  размещения резидентом средств на своем счету за пределами Украины.

В случае осуществления перевода иностранной валюты за границу в пределах Е-лимита с целью выполнения собственных обязательств перед нерезидентом по договору страхования жизни / по осуществлению инвестиций за границу / предоставления нерезиденту займа (возвратной финансовой помощи) в иностранной валюте подтверждающие документы предоставляются независимо от суммы перевода.

Оригиналы документов, указанных выше, предоставляются в Банк в бумажном виде.

Подтверждающие документы, составленные на иностранном языке (кроме документов, оформленных с одновременным изложением на иностранном языке и на русском или украинском языках), должны быть переведены на украинский язык. Перевод удостоверяется подписью лица, которое в установленном законодательством Украины порядке получило официальное разрешение на осуществление переводов (подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально), или нотариусом.

Рассмотрение документов физического лица-резидента (заявителя) для осуществления перевода иностранной валюты за границу по операции, на которую распространяется Е-лимит, осуществляется Банком в течение 1-го рабочего дня с даты получения Банком полного пакета документов, необходимых для ее проведения.

Уполномоченный Банк сообщает физическому лицу о регистрации сделки в АИС «Е-лимиты» или об ее аннулировании путем предоставления информации из реестра.

Банк вправе осуществить валютную операцию исключительно после получения от Национального банка средствами АИС «Е-лимиты» сообщения и не позднее следующего рабочего дня после дня получения банком этого сообщения.

Тарифы АО «БАНК СИЧ»

Заявление на выдачу Е-лимита для физического лица-резидента

Перечень документов клиента – физического лица-резидента для осуществления перевода иностранной валюты за границу

Дополнительную информацию можно получить по телефону: +38(044) 207-14-93